Måste jag lämna in skatter och hur mycket behöver jag göra?

Nej, vi talar inte om tvivelaktiga skatteskydd eller att undvika IRS. Vissa människor behöver verkligen inte lämna in en självdeklaration alls. Beroende på din ålder, inkomst, arkiveringsstatus och om du är beroende kan du vara en av dem. Så här avgör du om du är.

Inkomstgränser för skatteinkomst

För skattedeklarationer för 2019 är det dessa tröskelvärden för personer som inte anses vara beroende av någon annans avkastning. Om du tjänade mindre än det angivna beloppet för din ålder och ansökningsstatus, behöver du inte lämna in en avkastning.

En anmärkning om 65 år: Om du fyllde 65 år 1 januari 2020, anser IRS att du är 65 år 2019.

Som du ser är den första avgörande faktorn din inlämningsstatus. Inkomstkraven skiljer sig avsevärt beroende på om du anmäler dig som ensamstående, hushållschef, gift ansökan gemensamt eller separat, eller som en kvalificerad änka eller änka.

Ålder 65 är en nyckelfaktor eftersom skattebetalarna 65 år eller äldre får ett extra belopp som läggs till i deras standardavdrag, vilket ökar minimikraven för inkomst (kolumn 3 ovan). För 2019 är det extra standardavdraget $ 1.650 för en ogift skattebetalare eller $ 2.600 för ett gift par som arkiverar gemensamt när båda makarna är 65 år eller äldre.

Ålder 65 är en faktor för alla ansökningsstatus utom gift arkivering separat. Med den arkiveringsstatusen måste du lämna in en självdeklaration för 2019 om din inkomst är större än $ 5.

Blindhet är också en faktor som ska beaktas. Om du inte är helt blind kräver IRS att du får ett certifierat uttalande från en ögonläkare eller optiker som bekräftar att:

1. Du kan inte se bättre än 20/200 i ditt bättre öga med glasögon eller kontaktlinser, eller
2. Ditt synfält är 20 grader eller mindre

Om du anses vara blind enligt denna definition kan du kräva det extra standardavdrag som skattebetalarna är 65 år eller äldre, oavsett din ålder.

Den sista faktorn är inkomst. I dessa syften definierar IRS inkomst som alla inkomster du får i form av pengar, varor, egendom och tjänster som inte är undantagna från skatt. Det inkluderar alla inkomster från källor utanför USA eller från försäljningen av ditt huvudhem, även om du kan utesluta en del av eller hela det. Om du är gift och bor med din make i ett samhällsfastighetsstat kan hälften av din sammantagna inkomst betraktas som din.

Behöver beroenden arkivera?

IRS har separata regler för anhöriga, som är beroende av samma faktorer av civilstånd, ålder, inkomst och blindhet. I detta fall är typen av inkomster också relevant, oavsett om de tjänas eller inte uppnås.

Intäkter inkluderar löner, löner, tips, professionella avgifter och skattepliktiga stipendier och stipendier. I intäkter ingår skattepliktig ränta, ordinarie utdelning och kapitalvinstutdelningar. Det inkluderar också arbetslöshetsersättning, skattepliktiga socialförsäkringsförmåner, pensioner, livränta och utdelningar från ett trust.

Om ditt beroende barn bara har ränta och utdelningsinkomst kan du kanske välja att rapportera barnets inkomst vid din återkomst och undvika att lämna in en separat avkastning för barnet. För att du ska kunna göra detta val måste alla följande krav vara uppfyllda:

• Ditt barn var under 19 år (eller under 24 år och en student) i slutet av skatteåret
• Ditt barns inkomst bestod endast av ränta och utdelning
• Ränte- och utdelningsintäkterna var mindre än 11 ​​000 USD
• Ditt barn lämnar inte in en gemensam återkomst med en make
• Inga beräknade skattebetalningar gjordes för skatteåret och ingen överbetalning tillämpades från föregående skatteår
• Ingen federal inkomstskatt hölls tillbaka från barnets inkomst

Om du uppfyller alla de krav som anges ovan kan du välja att rapportera barnets inkomst vid din återkomst med IRS-formulär 8814.

Ska jag lämna in en självdeklaration ändå?

Det finns andra situationer där du måste lämna in en självdeklaration, även om din inkomst faller under de ovan angivna trösklarna. Du måste lämna in en självdeklaration om:

• Du är skyldig särskilda skatter, inklusive följande:
  • Alternativ minimiskatt (AMT)
  • Tilläggsskatt på en kvalificerad plan, till exempel straff för tidigt uttag från en IRA eller icke-kvalificerad distribution från ett Hälsosparekonto (HSA)
  • Socialförsäkring eller Medicare-skatt på tips som du inte rapporterade till din arbetsgivare eller på löner du fick från en arbetsgivare som inte innehöll dessa skatter
  • Inskrivningsskatter, inklusive oavhämtad socialförsäkring, Medicare eller järnvägs pensionsskatt på tips du rapporterade till din arbetsgivare eller om livförsäkring i grupptid
  • Hushållens anställningsskatter
  • Återskapa skatter (se formulär 1040 instruktioner för rad 11a och för schema 4, rad 60b och 62)
• Du eller din make fick Archer MSA, Medicare Advantage MSA eller hälso-sparande konto
• Du hade vinst från egenföretagande på minst $ 400
• Du hade lön på $ 108,28 eller mer från en kyrka eller kvalificerad kyrklig kontrollerad organisation som är undantagen från arbetsgivarens sociala trygghet och Medicare-skatter
• Du fick förskottsbetalningar av premiumskattekredit eller skattelättnad för hälsotäckning
• Du är skyldig att inkludera belopp i inkomst enligt avsnitt 965, eller du har en nettoskatteskuld enligt avsnitt 965 som du har skjutit upp eller betalar i delbetalningar (avsnitt 965 har att göra med övergångsskatt på ett utländskt bolags obeskattade utländska intäkter om dessa intäkter har återlämnats till USA)

I andra fall kan det vara i ditt bästa intresse att lämna in en självdeklaration även om du inte är skyldig att lämna in. Det kan vara fallet om du har återhållit federala inkomstskatter från din lön och kan få hela eller en del av den skatten återbetalas.

Det kan också vara fördelaktigt att arkivera om du är berättigad till återbetalningsbara krediter. Återbetalningsbara krediter kan minska din skatträkning under noll, vilket innebär att du kan få en återbetalning av skatt som är mer än vad du betalade in för året. Återbetalningsbara krediter inkluderar intjänad inkomstskattekredit, ytterligare barnskattekredit och amerikansk möjlighetskattekredit.

Kom ihåg att om du lämnar in en avkastning enbart för att få återbetalning av den federala skatten tillbaka, kanske du vill minska källbeloppet. Beloppet för den federala inkomstskatten som hålls tillbaka från din lönecheck bestäms av antalet undantag som du krävde på blanketten W-4 som du fyllde när du anställdes.

Om du får en återbetalning år efter år eftersom du har för mycket federala inkomstskatt tillbaka, kan du lämna in en ny blankett W-4 hos din HR-avdelning för att öka dina undantag och minska källstödet varje löneperiod. Detta kommer att öka din hemlön och se till att du inte ger ett räntefritt lån till regeringen varje år.

Å andra sidan, om du alltid tycks skylda skatter när du arkiverar, kanske du vill skicka in ett nytt formulär W-4 för att minska antalet undantag som du gör anspråk på och öka ditt innehållande.

Slutord

Din skattesituation förändras när du byter jobb, gifter dig eller skiljer dig eller har ett barn. Ändring av skattelagstiftning kan också göra väsentliga ändringar av inkomstgränserna för att lämna in avkastning. Det är en bra idé att granska ansökningskraven varje år för att se till att du verkligen behöver skicka in en självdeklaration eller bestämma om du kanske kan dra fördel av återbetalningsbara krediter.

Behöver du mer hjälp? Var noga med att kolla in vår kompletta skatteregistreringsguide. Om du fastställer att du måste lämna in en självdeklaration ska du se till att du använder ett ansedd skatteförberedande företag som H&R Block eller TurboTax. Båda företagen har CPA: er tillgängliga för att besvara alla frågor du kan ha.

Vad är din skattesituation i år? Behöver du arkivera?