Utdelningsaktieinvesteringsstrategi - Hur man väljer de bästa utdelningsaktierna

De som väljer att investera i långsiktig utdelning kommer emellertid inte att känna samma besvär när aktiekurserna förändras. Dessa investerare vet att den ekonomiska framgången för deras investeringar inte är baserad på själva marknadens vagarier, utan snarare på företagets långsiktiga framgång. De tror att aktiekursen och utdelningen så småningom kommer att stiga över lång tid, vilket resulterar i enorma vinster under en lång tid.

Så vilken typ av investerare ska du vara? Ska du åka berg-och dalbanan på kort sikt investeringar, eller nöja dig med på lång sikt? Det handlar verkligen om din personlighet och ekonomiska mål. Läs vidare för några av hur och varför långsiktig utdelning investerar.

Vad är en utdelning?

När ett börsnoterat företag tjänar vinst har ledningen i allmänhet tre val:

1. Återinvestera pengarna i företaget.
2. Erbjuda ett återköp av aktier.
3. Erbjuda en utdelning till investerare.

Ofta kommer företag med snabb tillväxt att hålla intäkterna och antingen återinvestera sina intäkter i företagets långsiktiga tillväxt eller erbjuda ett återköp av aktier. Återköp av aktier ökar varje investerares intäkter i framtiden genom att minska de utestående aktierna i aktien.

Andra företag kommer att emittera en utdelning eller en del av företagets vinster, som betalas ut till investerare kvartalsvis.

Långsiktig utdelningsinvestering

Utdelningsaktieinvesteringar ger inte ofta den kortsiktiga kapitaluppskattningen av aktier med heta pengar. Det stämmer inte heller med spänningen i dagshandeln, som under snabbt stigande marknader kan få dessa investeringar att verka som svåra, långsamma pengaraktier. Dessutom faller ofta utdelningsbetalande värdepapper på fördel på snabbt stigande tjurmarknader och återfår därefter en glödande efter turbulenta och oförutsägbara marknader. Detta beror på den relativt måttliga tillväxten hos dessa värdepapper såväl som den långsamma sammansatta karaktären av utdelningar som kan uppnås genom en långsiktig, köp och hållfilosofi för utdelning av aktieinvesteringar.

Under långsam tillväxt björnmarknaderna söker dock fler och fler investerare skydd i utdelningstillväxtaktier som blue chip-aktier. Dessutom gör stabiliteten som dessa aktier kan erbjuda dem till en attraktiv klass av säkerhet att inkludera som en komponent i en portfölj under både hårda och blomstrande ekonomiska tider.

Nu när du vet vad som är utdelning och hur de fungerar på marknaden är det rätt investeringsväg för dig? Här är några saker att tänka på:

1. Utdelningens makt

När man väljer om man ska påbörja den här typen av investeringar är det viktigt att förstå den dolda kraften i utdelningar. Ta hänsyn till dessa utdelningsfakta:

• Du kan inte förfalska en utdelning. Tyvärr har den senaste historien visat att "kreativa redovisningsmetoder" kan användas för att felaktigt blåsa upp ett företags resultat per aktie och andra värderingsverktyg för att felaktigt öka aktiekursen. Utdelningar erbjuder skydd från dessa shenanigans. Företag kan inte betala ut pengar som de inte har.
• Utdelningar skyddar dig från nackdelen. Under en björnmarknad, när priserna på många värdepapper sjunker, blir utdelningsbetalande aktier faktiskt mer attraktiva, eftersom deras utdelningsräntor faktiskt ökar. Detta kan resultera i ett artificiellt börskursgolv, vilket förhindrar de stora kapitalförluster som kan provocera försäljning av panik.
• Utdelningar ger fler aktier. Genom att använda en återinvesteringsstrategi för utdelning eller återinvesteringsplan för utdelning (DRIP) kommer du att resultera i att varje inkrementell utbetalning bygger upp kommissionfritt eget kapital i din position, vilket i sin tur resulterar i större utdelningsutbetalningar följande kvartal.

2. En strategi för investerare, inte handlare

När du väljer en investeringsstrategi för utdelning är det viktigt att utveckla en långsiktig investerares tankesätt. För utdelningsinvesteraren är en andel av aktien ett levande, andningsfullt stycke av ett företag, inte enbart ett medel för kapitalvärdighet. Genom att titta på investeringen som sådan blir du inte besviken över vad som troligen kommer att bli en långsammare tillväxttakt än aktier som inte betalar utdelning. De viktigaste faktorerna i deras övergripande investeringsstrategier är:

1. Företagets långsiktiga tillväxt och finansiella utsikter.
2. Företagets nuvarande och långsiktiga ekonomiska hälsa.
3. Hälsan för företagets utdelning och förmågan för dess utbetalning att öka över tid.
4. Ledningens behandling av investerare.

3. Framgångsrika långsiktiga investerare väljer utdelning

Warren Buffett har kallats en värdeinvestor. Han har faktiskt historiskt köpt aktier i företag när de säljs till en rabatt till deras inneboende värde. Men om du granskar de tio bästa innehaven i Berkshire Hathaway, kommer du också att upptäcka att varje position utgör en utdelning som betalar säkerhet. Om utdelningsaktier är en valfri investering för historiens mest framgångsrika investerare, borde de inte vara tillräckligt bra för din personliga investeringsportfölj? Buffé älskar utdelningsbetalande aktier eftersom de lägger till en annan, mer stabil form av kapitalförstärkning utöver aktiekursökningar.

Hur man väljer de bästa utdelningsaktierna

Som med alla investeringar är det viktigt att göra din forskning när du väljer utdelning. De viktigaste sakerna att tänka på när du bestämmer rätt utdelning för din portfölj är:

1. Långsiktiga utsikter
Utdelningsinvestering är en långsiktig investeringsstrategi. På frågan om vad hans favorit innehavstid för aktier är, anses Warren Buffett ha svarat, "för evigt." Detta är en investerares tankesätt.

Som utdelningsinvesterare vill du aldrig sälja eftersom det förstör din långsiktiga investeringsstrategi. Så du måste noggrant välja företag med långvarig vistelsekraft och förmåga att trivas trots ekonomiska förhållanden. Sök företag som växer, oavsett externa ekonomiska förhållanden. Till och med utdelningsinvesterare måste sälja då och då, när den underliggande verksamheten eller strategin förändras.

2. Ekonomi
Om du inte kan läsa en balansräkning, undersöka företagets obligationsklassificering. Du vill investera i de företag som har de bästa kreditbetyg (placeringsklass eller högre). Om du är bekant med att läsa finansiella rapporter, vill du titta på alla de traditionella värderingsverktygen, inklusive P / E-tal, pris / försäljningsgrad, Enterprise Value / EBITDA och bokfört värde.

Företagets utestående skuldstruktur är också viktigt att förstå, eftersom ett företags borgenärer kommer att få betalt före aktieägarna i någon ekonomisk nedgång.

3. Management och Dividend History
Leta efter företag med ledningsgrupper som har ett rykte för att vara investeringsvänliga. Tänk på ledningens historiska behandling av utdelningar och återköp av aktier samt förmågan att navigera i svåra ekonomiska tider. Har ledningen någonsin upphört eller sänkt utdelningen? Har företaget någonsin missat en utdelning? Eller har företaget genomgående ökat sina kassareserver och ökat utdelningen under åren?

4. Tävling
Om någon kommer att göra detta företag ur verksamhet inom några korta år, finns det ingen mening med att äga aktierna som utdelningsinvesterare. Kom ihåg att modeflickor kommer och går, men utmärkta företag med långvarig vistelse makt har förmågan att navigera svåra finansiella vatten medan de framträder som en ledande inom sin bransch. Leta efter branschledare med vistelse.

Slutord

Långsiktig investering i utdelning kan vara ett utmärkt val om du vill vinna stort över tid. Även om det inte nödvändigtvis ger den omedelbara tillfredsställelsen (eller fullständig förödelse) av kortvariga investeringar, lovar den dock en mer stabil investeringsstrategi. Ta en sida ur spelböckerna för stora investerare som Warren Buffett, tänk långsiktigt, undersök de företag du investerar i och din portfölj kommer att gynna.

Föredrar du den långsiktiga tillväxten och stabiliteten i utdelningsinvesteringar, eller spänningen av kortvariga investeringar? Dela dina tankar i kommentarerna nedan.