Vad är en obligationsfond?
En obligationsfond är exakt vad namnet antyder. En obligationsfond är utformad för någon som främst vill investera i obligationer och andra skuldebrev i stället för aktier.
Det finns många typer av obligationer
Det finns många typer av obligationsfonder som investerare kan välja mellan. Kommunala obligationsfonder investerar i skuldebrev som utfärdats av statliga och lokala myndigheter för att betala för lokala offentliga projekt som broar, skolor, motorvägar och andra offentliga verk. Företagsobligationer består av obligationer emitterade av företag som skuld för driftskostnader och andra inköp. Till skillnad från de värdepapper som innehas av amerikanska statliga och kommunala obligationer, är obligationerna i en företagsobligationsfond inte stödd av någon statlig institution. Istället är deras värde bara lika starkt som det företag som utfärdade obligationen och det företagets sannolikhet för återbetalning. Internationella obligationsfonder investerar i obligationer emitterade av utländska regeringar och företag, och konvertibla värdepappersfonder investerar i obligationer som kan omvandlas till aktier.
Obligationsfonder minskar risken
Obligationsfonder förvaltar pooler av investeringar som främst investerar i obligationer och andra skuldinstrument. Dessa betraktas som passiva investeringsstragier för investerare och ger en stabil och konsekvent inkomstström. Historiskt sett går avkastningen på obligationer omvänt till avkastningskursen för aktier. Så när aktierna är nere tenderar obligationer och obligationer att få en anständig avkastning jämförelsevis. Obligationer är ett bra sätt att diversifiera för aktieinvesterare för att hjälpa till att utjämna upp- och nedgångarna på aktiemarknaden.
Varför obligationsfonder är bättre än att köpa enskilda obligationer
Du kan köpa enskilda obligationer eller köpa aktier i obligationer. Båda metoderna har sina egna distinkta fördelar. Men obligationsfonder är lättare att köpa och många betalar månatlig utdelning jämfört med de flesta enskilda obligationer som ofta har halvårsutbetalningar. Obligationsfonder gör det också möjligt för en investerare att investera små systematiska månadsbelopp och tillhandahålla en enkel tillgång att köpa, sälja och handla på den öppna marknaden. Således är obligationsfonder vanligtvis ett bra investeringssätt för mindre investerare.
Vad man ska leta efter när man köper en obligation
Det finns många faktorer som du bör tänka på när du letar efter den perfekta obligationsfonden att köpa. Obligationsvärderingsinstitut betygsätter obligationer med en kombination av bokstäver som AAA, AA, B och många andra beroende på vilket kreditinstitut du använder. Typiskt, ju mer A är desto bättre. Betyg A, AA, AAA och BBB signalerar investeringskvalitet, och BB, B, C eller sämre bokstäver är vanligtvis obligationer som inte är investeringskvalitet. Ju högre betyg, desto lägre blir räntan på obligationen. Tänk också på att högräntor inte nödvändigtvis motsvarar hög risk, särskilt när du investerar via obligationer. Liksom de flesta fonder beror en investerares avkastning på den ekonomiska miljön och förmågan hos fondförvaltaren som väljer vilka obligationer fonden kommer att investera i.
Slutord
Från och med juni 2010 investerades cirka 2 biljoner dollar i företags- och federala statsobligationer och 500 miljoner dollar investerades i kommunala obligationer. Under det senaste kalenderåret har mängden tillgångar som investerats i obligationsfonder fortsatt att öka i enorm takt när investerare sökte den attraktiva avkastningen och säkerheten som finns i långfristiga räntebärande värdepapper. Att förstå lite om obligationer och obligationsfonder hjälper till att säkerställa att du har en väl diversifierad investeringsportfölj som kan hjälpa dig att väder upp och ned på en turbulent marknad.
