Investera i nyttoföretag med hög utdelning - Fördelar och nackdelar

Men det finns ett annat alternativ som har funnits i årtionden, ett som har betalat stadig utdelning med måttlig risk. Nyttjelager har varit en av de källor till utdelningsintäkter för konservativa och måttliga investerare sedan början av 1900-talet.

Egenskaper för nyttighetslager

Nyttjelager är vanliga aktier som representerar ägarandelar i ett nyttoföretag, och de betalar vanligtvis utdelning antingen månads- eller kvartalsbasis. Ett av orsakerna till att nyttoförsäljningar tenderar att vara stabila i pris är att regeringen tillåter dem att agera som monopol inom sina respektive kommuner, eftersom det skulle vara ineffektivt och slösande för flera olika företag att lägga vattenledningar, gasledningar och telefonledningar inom samma områden. Detta tjänar till att stabilisera branschen och gör att varje verktyg kan fungera obehindrat av konkurrens.

Verktyg klassificeras som en defensiv industri eftersom behovet av deras tjänster förblir i stort sett oförändrat oavsett ekonomiska förhållanden. Samhället kan inte fungera utan rinnande vatten, elektricitet, naturgas och telefoner, även under lågkonjunkturer och fördjupningar, så intäkterna från nyttoföretaget förblir i stort sett konstant. Nyttjelager tilldelas samma skattebehandling som andra vanliga lager, med utdelning som är helt beskattningsbar som ordinarie inkomst och långa eller kortfristiga kapitalvinster eller förluster som realiseras när de säljs.

Fördelar med nyttighetslager

Ordinarie utdelningsintäkt. På grund av sin stabila inkomstbasis kan nyttoföretag betala stabil, pålitlig utdelning till aktieägarna med minimal prisvolatilitet och måttlig risk. Utdelningsräntor på verktygserbjudanden är också vanligtvis från 1% till 3% högre än för garanterade instrument, vilket gör dem mycket attraktiva alternativ till CD-skivor eller sparande obligationer.
Likviditet. Eftersom de kan säljas när som helst erbjuder nyttoförsäljningar mycket större likviditet än obligationer eller CD-skivor, eftersom det inte finns någon tidigt uttagsstraff av något slag.
Defensivt skydd. Nyttjelager klarar ofta bra under björnmarknader, vilket kan göra dem till ett värdefullt tillägg till varje portfölj.
Skattefördelad inkomst. Investerare som innehar nyttjandelager i minst 60 dagar under den 121-dagars perioden efter aktiens utdelningsdatum är berättigade att få sina utdelningar klassificerade som "kvalificerad utdelning", som beskattas till den lägre långsiktiga kapitalvinsten . Detta är en ytterligare fördel över att få ränta från obligationer eller CD-skivor, som alltid beskattas som ordinarie inkomst utanför en IRA eller pensionsplan.

Nackdelar med nyttighetslager

Begränsad tillväxtpotential. Även om nyttoföretag erbjuder konkurrenskraftiga utdelningar utesluter deras prisstabilitet möjligheten för mycket kapitaltillväxt. Även om det finns fall där ett verktygs lager kan sjunka till att det blir ett värdespel, stiger aktierna i denna bransch i allmänhet inte mycket i pris över tid.
Huvudrisk. Även om deras prisvolatilitet är relativt låg jämfört med andra sektorer som energi eller teknik, täcks inte nyttoföretag av FDIC-försäkringar eller någon annan form av statligt skydd. Det är möjligt att förlora pengar om aktiekursen sjunker - vilket händer ibland.

Vem ska investera i nyttoföretag?

Nyttjelager är lämpliga för äldre investerare som söker inkomst utan väsentlig risk för kapitalet. De kan också användas av måttliga investerare som vill förbättra avkastningen de får på sina likvida medel antingen på kort eller lång sikt.

Aggressiva investerare kan se på nyttoföretag som ett effektivt sätt att diversifiera sina portföljer, både för de inkomster de betalar och deras defensiva karaktär som låter dem hålla sitt värde på björnmarknaderna. Företag kan till och med använda ägarföretag för att generera skattefria inkomster, eftersom de ofta inte behöver betala skatt för utdelning som erhållits från andra företag.

Var kan jag hitta verktygslager?

Varje fullservicemäklare, online rabattmäklare eller investeringsrådgivare kan visa dig en mängd olika erbjudanden som betalar konkurrenskraftig utdelning. De listas också varje dag i finansiella publikationer som Barrons och Wall Street Journal.

Det finns också flera fonder som investerar i verktyg, som finns på Morningstar. Investerare som söker diversifiering inom denna sektor bör också kolla in SPDR (Standard & Poor's American Depository Kvitto) som investerar i verktyg (tickersymbol: XLU) och handlar som en ETF.

Slutord

Nyttjelager kan ofta utgöra ett hållbart alternativ till traditionella garanterade ränteerbjudanden för dem som är villiga att acceptera en måttlig risk. Även om de sällan tillhandahåller kapitaltillväxt har de en lång historia av att betala jämn utdelning till ett stabilt pris. För mer information om verktygsaktier, kolla dina lokala aktielistor eller kontakta din finansiella rådgivare.

(fotokredit: Bigstock)