Är passiva investeringar rätt för dig?

Passiv investering är ofta bra för början investerare eftersom det ger en bred diversifiering med minimala kostnader. Passiv investering är en investeringsstrategi där en individ gör så få transaktioner som möjligt. Köp- och säljtransaktioner är begränsade för att minimera transaktionskostnader och kapitalvinstskatter. Passiva investerare följer en köp-och-håll-strategi när det gäller investeringar. De söker långsiktigt kapitalökning med begränsad aktivitet. Passiv investering kan användas för nästan alla tillgångsslag inklusive aktier, obligationer, fastigheter och råvaror.

Investera med indexfonder

En av de mest populära passiva investeringarna är en indexfond. En indexfond är en fond som är utformad för att spåra rörelserna på en specifik finansmarknad genom att proportionellt innehålla varje säkerhet på en viss marknad. Låt oss till exempel säga att du skulle köpa Vanguard S&P 500-indexfonden (jag valde den här fonden eftersom den är en av de största indexfonderna i världen). Du skulle köpa en fond vars resultat skulle replikera resultatet för S&P 500. Om S&P 500 ökade med 10% under 2010, borde Vanguard S&P 500 Index Fund också öka med cirka 10%. Som du kan se från detta exempel syftar indexfonderna till att duplicera resultatet på en viss marknad.

Investera med börshandlade fonder

Ett annat sätt att passivt investera är genom en Exchange Traded Fund (ETF). Börshandlade fonder har ökat i popularitet sedan 90-talet. De låter dig spåra ett index som en traditionell indexfond men priset förändras hela dagen precis som en aktie. Index ETF kan köpas och säljas när som helst under marknadstider. Indexfonder beräknar sina aktiekurser i slutet av dagen så att de bara kan köpas och säljas efter att marknaden stängts. Fördelarna med ett ETF-index är att kostnadsförhållandena och skattepliktiga fördelningar vanligtvis är lägre än indexfonder. För mer information, kolla in MainStreetes tag på ETF: er och några av de skattemässiga konsekvenserna.

Mest populära index

DJIA - Dow Jones Industrial Average är ett prisviktat genomsnitt som spårar rörelserna hos de 30 största offentliga ägda företagen. Detta index refereras dagligen när journalister rapporterar om aktiemarknaden är upp eller ner.

S&P 500 Index - Standard & Poor's 500-index är ett viktat index för de 500 största företagen som är allmänt innehav och aktivt handlas i USA. S&P är ett bredare mått på den amerikanska aktiemarknaden.

Russell 2000-index - Russell 2000 mäter resultatet för de 2 000 minsta börsnoterade företagen i USA.

Dow Jones Wilshire 5000 Index - Wilshire 5000 spårar avkastningen från över 6 700 företag i USA. Namnet kan vara vilseledande eftersom Wilshire Index brukade bara innehålla 5 000 företag.

Detta är bara några av de vanligaste indexen. Det finns bokstavligen tusentals indexfonder och ETF: er som spårar alla typer av index inklusive råvaror, ekonomi, teknik, obligationer, internationell och transport.

Fördelarna med passiva investeringar

• låg omsättning
• diversifiering
• mindre beslutsfattande
• lägre skatter

Nackdelarna med passiva investeringar

• indexfonder kan aldrig överträffa marknaden
• föremål för spårningsfel

Vad är dina tankar om passiv investering? Är passiva investeringar bättre än aktiva investeringar? Tror du att det är rätt tillvägagångssätt för dig?