Exekutör av Will Duties & ansvar - Instruktionsbrev Exempelmall

Ett antal frågor måste besvaras innan den faktiska rättsliga avvecklingsprocessen till och med kan börja. Var förvarar den avlidne alla sina handlingar? Var är alla deras tillgångar? Har de egendom någonstans som du inte vet om?

Att lösa dessa problem kan vara mycket tråkiga och frustrerande om svaren inte är tillgängliga. Även om du inte kan kontrollera hur andra människor organiserar sina angelägenheter, KAN du skona vem du utser denna frustration genom att erbjuda en tydlig plan att följa i händelse av din död.

Exempel på instruktionsbrev

En instruktionsbrev kan förenkla både de juridiska och personliga aspekterna av att bosätta ditt gods. Även om detta brev inte har någon verklig juridisk auktoritet, kan den lägga all viktig information som din exekutiv eller exekutiv behöver på en bekväm plats. Det ger dig också en gyllene möjlighet att vidarebefordra alla sista önskemål.

Här är nio viktiga punkter att täcka i ditt instruktionsbrev:

1. Finansiell rådgivare Kontaktuppgifter - Din verkställande direktör måste veta vem du ska kräva svar på ekonomiska frågor. Var noga med att lista namn och kontaktinformation för någon av följande finansiella yrkesmän och rådgivare du använder.

Bankers
Aktiemäklare och investeringsrådgivare
planerare
Skattberedare
Försäkringsagenter
Mäklare
Förtroende officerare
advokater

2. Tillgänglig information - Ange tydligt platserna och beloppen eller värderingarna för alla dina tillgångar. Några exempel är:

Ditt hus och andra fastigheter
Bank-, pensions- och investeringskonton
Livförsäkringar
Personlig egendom
Andra, övriga föremål som värdeskåp
Användar-ID, lösenord och kontonummer för alla dina likvida tillgångskonton (onlinekonton för alla andra tillgångar bör också inkluderas)

Om du har tillgångar belägna på avstånd (dvs semesterhus eller sjöhus, båtar som hålls vid en marina osv.) Ska du ange vägbeskrivning. Ange namnet på vem som ska bosätta ditt gods till alla skötare som vakar över din egendom.

3. Viktiga dokument - Lista alla dina viktiga dokument och var de kan hittas. Detta bör innehålla:

Villkor och förtroende
Inkomstskatter
De senaste uppgifterna för alla dina finansiella konton
Ditt senaste uttalande om social trygghet
Handlingar, titlar och inteckningar till all fysisk egendom, liksom deras plats
Personliga papper som ditt födelse- och äktenskapscertifikat, medborgarskap / naturalisationshandlingar, socialförsäkringskort och alla skilsmässedekret

4. Skuld - Ge belopp, kontonummer och kontoutdrag för alla dina skulder, inklusive kreditkort, konsument- och billån, inteckningar och privata skulder av något slag.

5. Mottagare - Ge en komplett lista över alla dina mottagare, både naturliga och på annat sätt, samt all relevant kontaktinformation.

6. Husdjur - Detta brev kan också beskriva detaljer som du kanske inte tänker inkludera när du förbereder din testament, till exempel vad du ska göra med dina husdjur. Om du vill att dina guldfiskar ska frigöras till Lake Superior är det förmodligen rätt att säga det.

7. Sentimentala artiklar - Advokaterna kan också hålla för att få instruktioner om sentimentala föremål som har litet eller inget monetärt värde. Spara din chef en huvudvärk och lista objekten och önskade mottagare här.

8. Begravningsarrangemang är en annan viktig fråga som kan anges i dessa brev. Några specifika instruktioner kan vara:

Var och hur du vill begravas eller kremeras
Vem du vill ge din ordförande
Den typ av blommor eller konstverk som du vill visa
Typ av musik som ska spelas

9. Förstärkning av en levande vilja - Du kanske också kan beskriva omständigheterna under vilka du vill att läkarna ska dra i kontakten på enklare termer än vad som kan användas i läkarmedel. Använd detta som en möjlighet för att klargöra dina önskemål och komplettera en levande vilja.

När du har slutfört ditt instruktionsbrev, lagra det på ett säkert ställe och uppdatera det med jämna mellanrum (antagligen minst en gång om året) för att återspegla eventuella förändringar. Gör det till en prioritet att titta över det med din exekutiv / exekverare medan du fortfarande är kvar. Det kommer att spara tid och oro medan de försäkrar dig att de förstår allt som du tänkt dig.

Slutord

Även om det inte har någon verklig juridisk auktoritet, kan en välskriven instruktionsbok vara det viktigaste dokumentet i fastighetsavvecklingsprocessen. Detta gäller särskilt om du har en stor egendom eller komplexa frågor som måste hanteras.

I slutändan kommer ett effektivt instruktionsbrev att fungera som en del av din slutliga arv. Genom att förse dina arvingar med detta dokument kan de befria dem att hantera sina förluster och lösa ditt gods snabbt, bekvämt och effektivt.

Har du någonsin mött utmaningen att vara exekutör? Hur påverkade upplevelsen dina egna planer? Låt oss veta dina tankar i kommentarerna nedan.

(fotokredit: Kathy Ponce)