Strategier för hantering av investeringsrisker - 5 sätt att spela försvar

Med andra ord kan ett bra brott inte lyckas utan ett effektivt försvarsprogram. Och detsamma gäller för din investeringsstrategi.

Här är de bästa strategierna för att skydda dig själv när det gäller investeringsspel.

Investeringsbrott

När det gäller investeringar finns det många metoder för brott. Du kan investera aggressivt i högflygande momentumaktier och köpa in de mest framgångsrika företagen på förväntan att de kommer att fortsätta överträffa. Apple (NASDAQ: AAPL) är ett bra exempel på ett företag där denna strategi skulle ha fungerat bra. Aktien har definitivt stigit mycket, men den har också haft den grundläggande tillväxten för att stödja prisuppskattningen.

Alternativt kan du ta en mer konservativ inställning till brott. Istället för att investera i de företag som har mest fart, kan du identifiera aktier som kan vara undervärderade. Vissa investerare gillar att vänta på att deras målinvesteringar träffar en specifik värdering eller pris baserat på grundläggande eller teknisk analys innan de lägger sina pengar på arbete.

Oavsett vilken metod du väljer, letar du efter att generera viss kapitaluppskattning. När du spelar investeringar är ditt primära mål att växa dina pengar.

Investeringsförsvar

En framgångsrik offensiv kampanj är stor. Vad kan känna bättre än att se dina investeringar växa? Men försvar är också viktigt. Föreställ dig hur du skulle känna om dina investeringar inte växte? Tänk om de faktiskt förlorade pengar? Om du har investerat under någon längre tid vet du förmodligen att det är mycket roligt att förlora pengar.

Warren Buffet, en av de mest framgångsrika investerarna någonsin, är känd för att stava de två viktigaste reglerna för investeringar:

Regel 1: Förlora inte pengar.

Regel 2: Glöm aldrig regel nr 1.

Det är försvar. Det är en bra idé att ta några risker för att öka dina besparingar, men det är också viktigt att du har ett system på plats för att begränsa den risken och skydda ditt kapital på nedsidan. Följande diagram visar hur mycket av en vinst du skulle behöva för att återbetala en given förlust:

Du kan se att även en relativt liten förlust kan kräva en ganska stor offensiv drivkraft för att återhämta sig - särskilt med inblandning av mäklare och investeringar. Det är lätt att säga att du måste kontrollera dina förluster. Men hur gör du det?

5 sätt att hantera investeringsportföljrisk

1. Följ trenden
Trenden är din vän tills den slutar. Ett sätt att hantera investeringsrisken är att förbinda sig att endast köpa aktier eller Exchange Traded Funds (ETF) som är i en trend och att sälja dem när de bryter mot deras trendlinjesupport. Du kan rita dina egna trendlinjer genom att ansluta en serie högre lågor på ett diagram, eller du kan använda ett rörligt medelvärde som 50-dagars eller 200-dagars för att fungera som stöd. Om priset bryter stödnivån med ett förutbestämt belopp, säljer du.

2. Återbalansering
Långsiktiga investerare kan försöka hantera risk genom att regelbundet sälja aktieinvesteringar eller tillgångsklasser som har kommit att ta för mycket av sina portföljer. De kommer att sälja dessa tillgångar och köpa fler av de aktier eller ETF som har underpresterat. Detta kan vara ett tvingat sätt att köpa lågt och sälja högt.

3. Positioneringsstorlek
Ett annat sätt att spela försvar är att helt enkelt begränsa din exponering. Om en given investering är mer riskfylld än andra, kan du välja att inte investera i den eller bara investera en liten mängd av ditt kapital. Många investerare använder denna typ av strategi för att få exponering mot riskfylldare sektorer som bioteknik eller småkapital. En förlust på 50% på en investering på 2 000 dollar gör mycket mindre skada än på en investering på 20 000 dollar. Det enklaste sättet att sänka din aktiemarknadsrisk är att flytta en del av ditt kapital till kontanter.

4. Stoppa förlustorder
Du kan placera en stop loss order hos din mäklare som automatiskt kommer att sälja ut hela eller delar av din position i en given aktie eller ETF om den faller under en förinställd prispunkt. Naturligtvis är tricket att sätta priset tillräckligt lågt för att du inte kommer att stoppas ut på ett rutinmässigt tillbakadragande, men tillräckligt högt för att du ska begränsa din kapitalförlust. Att göra en stoppförlustorder är ett sätt att begränsa skadan på din portfölj och tvinga dig själv att följa en strikt defensiv disciplin. Att flytta eller ignorera stoppförlustnivåer resulterar nästan alltid i större förluster i slutändan. Den första utgången är den bästa utgången.

5. Diversifiering
Tanken bakom diversifiering av investeringar är att köpa tillgångsklasser eller sektorer som inte är korrelerade. Det betyder att om den ena går upp, förmodligen den andra går ner. Diversifiering har varit mycket svårare att uppnå under de senaste åren eftersom många tillgångsslag har blivit mycket korrelerade. Även aktier och obligationer har rört sig i samma riktning mycket oftare än tidigare. Diversifiering är en bra strategi för att begränsa din risk, men det fungerar bara om tillgångarna du köper verkligen är okorrelerade. Se till att du tittar på relativt nyare prestationer snarare än att förlita dig på historiska relationer som kanske inte längre fungerar.

Vilka defensiva strategier använder du i din investeringsportfölj?