Jämförelse av statliga skattesatser - Fastighets-, försäljnings-, inkomst- och socialskatteskatt

För vissa stater är fastighets- och försäljningsskatter deras primära inkomstkällor. Faktum är att flera stater inte samlar in inkomstskatt alls. Vid första anblicken kan det tyckas som om att flytta till en av dessa stater skulle vara ett smart ekonomiskt drag, men det är viktigt att titta på hela bilden. En stat utan inkomstskatt kan bedöma höga fastighetsskatter på husägare, och en stat utan försäljningsskatt kan ha en högre inkomstskatt än omgivande stater.

Priser och typer av statliga skatter

Dessa är olika typer av skatter som stater samlar in och där dessa skatter är högst och lägst i USA.

1. Fastighetsskattesatser

Stater har olika sätt att bedöma skatter på fastigheter, dem mark och byggnader. Vissa basskatter på fastighetens verkliga marknadsvärde, medan andra baserar dem på ett uppskattat värde som fastställs av ett statligt eller länsbedömares kontor. Vissa stater gränsar till i vilken utsträckning en fastighetsägare skatter kan stiga under ett visst år, och andra erbjuder minskningar till äldre.

Fastighetsskattesatser fastställs av ett antal skattemyndigheter, inklusive stater, län, städer, skolstyrelser, brandkårer och servicekommissioner. Det gör det svårt att jämföra fastighetsskatter från stat till stat eftersom den skattesats som betalas av invånare i en stad kan skilja sig mycket från invånare i en annan del av samma stat.

År 2018 jämförde skattefonden fastighetsskatteuppbörd per capita för alla 50 stater och District of Columbia. De fem staterna med de högsta fastighetsskatteuppgifterna per capita var:

District of Columbia: 3 350 $
New Jersey: $ 3 074
New Hampshire: 3 054 $
Connecticut: $ 2 847
New York: 2 677 $

De fem staterna med de lägsta skattesamlingarna per capita var:

Alabama: 540 $
Oklahoma: 678 $
Arkansas: 699 $
New Mexico: 770 $
Kentucky: 781 $

2. Försäljningsskattesatser

Fyrtiofem stater och District of Columbia tar ut moms. Dessutom inför kommuner i 38 stater en lokal försäljningsskatt. I vissa fall kan den lokala försäljningsskattesatsen vara högre än den statliga försäljningsskattesatsen. Så när du jämför försäljningsskattesatser från stat till stat, titta på både den kombinerade statliga och lokala momsskatten.

De fem staterna med högsta genomsnittliga kombinerade statliga och lokala försäljningsskattesatser är:

Tennessee: 9,47%
Louisiana: 9,45%
Arkansas: 9,43%
Washington: 9,17%
Alabama: 9,14%

De fem staterna med de lägsta genomsnittliga kombinerade priserna är:

Alaska: 1,43%
Hawaii: 4,41%
Wyoming: 5,36%
Wisconsin: 5,44%
maine: 5,50%

Fem stater samlar inte in moms: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire och Oregon. Men Alaska tillåter lokala myndigheter att ta ut lokala försäljningsskatter.

Om du planerar en stor shoppingdag och bor i en stat eller kommun med en hög kombinerad moms, kan det vara värt det att köra till en stat eller kommun med lägre skatt. Enligt Tax Foundation tenderar till exempel konsumenter i Chicago-området att göra stora inköp i stadens omgivande förorter eller online för att undvika Chicagos försäljningsskattesats på 10,25%.

3. Inkomstskattesatser

Har du någonsin undrat varför Florida och Nevada är populära platser för pensionärer? Förutom det varma vädret tar dessa stater inte in inkomstskatter. Alaska, South Dakota, Texas, Washington och Wyoming tar inte heller in inkomstskatter. New Hampshire och Tennessee samlar bara inkomstskatter på passiva inkomster från ränta och utdelning, även om Tennessee är planerat att upphäva sin inkomstskatt helt och hållet med skatteåret 2021..

Av de stater som samlar in inkomstskatt varierar det mycket hur de beskattar inkomster. Trettiotvå stater tar ut graderade inkomstskattesatser som liknar de federala skatteparenteserna, även om parenteser skiljer sig mycket från staten. Ingen stat har en skattestruktur med en skattesats där en skattesats gäller för alla skattepliktiga inkomster.

De fem staterna med de högsta högsta marginella individuella inkomstskatten är:

kalifornien: 13,30%
Hawaii: 11,00%
New Jersey: 10,75%
Oregon: 9,90%
Minnesota: 9,85%

De fem staterna med de lägsta högsta marginella individuella inkomstskatten är:

Tennessee: 2,00%
norra Dakota: 2,90%
Pennsylvania sylvania~~POS=HEADCOMP: 3,07%
Indiana: 3,23%
Michigan: 4,25%

4. Skatter på pensionsförmåner

Ett annat sätt för pensionärer att sänka sin skattebörda är att flytta till en stat som inte beskattar socialförsäkringsförmåner. Medan den federala regeringen beskattar upp till 85% av förmånerna, beroende på dina andra inkomster, befriar District of Columbia och 37 stater - inklusive de nio utan statlig inkomstskatt - social trygghet från beskattningsbar inkomst.

Dessa stater är:

Alabama
Alaska
Arizona
Arkansas
kalifornien
Delaware
florida
georgien
Hawaii
Idaho
Illinois
Indiana
Iowa
Kentucky
Louisiana
maine
Maryland
massachusetts
Michigan
Mississippi
Nevada
New Hampshire
New Jersey
New York
norra Carolina
Ohio
Oklahoma
Oregon
Pennsylvania sylvania~~POS=HEADCOMP
South Carolina
South Dakota
Tennessee
Texas
Virginia
Washington
Wisconsin
Wyoming

I stater som skatter socialförsäkringsförmåner, tillåter de flesta ett undantag för skattebetalarna under en viss federal justerad bruttoinkomst (AGI). Denna tröskel varierar beroende på tillstånd. I Kansas är till exempel socialförsäkringsförmåner undantagna för invånare med en federal AGI på 75 000 dollar eller mindre. Om du bor i en av de 13 stater som beskattar socialförsäkringsförmåner, kolla med din stats inkomstavdelning för att lära dig hur din stat lägger inkomstskatt på pensionsförmåner.

För många pensionärer är socialförsäkringsinkomster bara en bit av pussel för pensionsinkomster, så innan du packar upp och flyttar till en stat som inte beskattar socialförsäkring, lära dig mer om hur den staten beskattar andra pensionsförmåner. Till exempel har vissa stater som utesluter socialförsäkringsförmåner från beskattning helt skattefördelningar från pensionskonton som IRA och 401 (k).

Vissa stater ger pensionerad militär personal en skattelättnad och undantar en del av eller alla sina militära pensionsförmåner från beskattning. Följande stater beskatter inte militär pensionslön men har en statlig inkomstskatt:

Alabama
Arkansas
Connecticut
Hawaii
Illinois
Iowa
Kansas
Louisiana
maine
massachusetts
Michigan
Minnesota
Mississippi
Missouri
New Jersey
New York
Ohio
Pennsylvania sylvania~~POS=HEADCOMP
västra Virginia
Wisconsin

Andra säger att skatteinvånarnas inkomst kan tillåta skattebetalare att utesluta en del av sina militära pensionsförmåner från beskattningsbar inkomst eller erbjuda andra överväganden, så kontakta din skatteprofessionell eller din statliga inkomstavdelning för mer information.

Stater med den lägsta totala skattebelastningen

Med alla skillnaderna mellan stater, kommer medborgarna i någon stat ut betydligt före eller bakom förpackningen?

År 2019 jämförde WalletHub alla 50 stater över de tre typerna av statliga skatter - egendom, inkomst och försäljnings- och punktskatter - som en andel av den totala personliga inkomsten i staten. De fem staterna med den högsta totala skattetrycket är:

New York: 12,97%
Hawaii: 11,71%
maine: 10,84%
Vermont: 10,77%
Minnesota: 10,25%

De fem staterna med den lägsta totala skattetrycket är:

Alaska: 5,10%
Delaware: 5,55%
Tennessee: 6,28%
florida: 6,56%
New Hampshire: 6,86%

Slutord

Om du funderar på att flytta till ett nytt tillstånd för ett nytt jobb eller en förändring av landskapet, är det värt det att överväga den totala skattetrycket i det staten innan du gör ett stort drag. Tillståndet där du bor har en betydande inverkan på din ekonomi. Skatter är inte den enda faktorn att beakta när man väljer var man ska bo; du vill också titta på jobbtillgänglighet, bostadskostnader och klimat, bland annat.

Bor du i en stat med hög eller låg skatt? Hur mycket påverkar din stats skattebörda var du bor och handlar?